📖 Guide pour Investir dans les Matières Premières ⛏️

🌟 Investir dans les Matières Premières : Pourquoi et Comment ⛏️

J’en ai déjà parlé plusieurs fois, mais je pense qu’il est indispensable de diversifier son épargne en l’internationalisant. C’est pour cela que j’ai écrit plusieurs articles sur l’Or, l’Argent ou le Bitcoin.

Cette fois-ci, je m’attaque à (presque) toutes les matières premières.

Je vais rester simple, pas d’inquiétude à avoir ! 😇

🧠 Pourquoi Acheter des Matières Premières ?

Commençons par ça!

Pour plein de bonnes raisons:

1. Diversification du Portefeuille : l’argument que je préfère : diversifier et internationaliser ton portefeuille 🌍

2. Protection contre l'Inflation : historiquement lorsque l'inflation augmente, les prix des matières premières ont tendance à suivre. En détenir te permet donc de te protéger d’une perte de pouvoir d’achat en période d'inflation 💰

3. Demande Croissante : certaines matières premières, comme le lithium, le cobalt et le cuivre, sont en forte augmentation en raison de la transition énergétique, de l’essor des voitures électriques et des usages de plus en plus numériques (coucou TikTok) 🤳

4. Décorrélation des actifs traditionnels : contrairement aux actions et aux obligations, les matières premières ont leurs propres cycles de marché. Ces cycles sont en général plus longs. Elles peuvent bien performer lorsque les marchés boursiers sont à la baisse (et inversement!)

💡 Comment investir dans les matières premières ?

Plusieurs façons d’en acheter:

• Achat direct: pour l’Or ou l’Argent, c’est facile et peu encombrants, mais pour acheter du pétrole ou du Lithium… c’est une autre limonade! 🥤

• Contrats à terme (Futures): les contrats à terme permettent d'acheter ou de vendre une matière première à un prix fixé aujourd'hui pour une livraison future. Cela concerne les professionnels et honnêtement, tu n’as pas envie de t’occuper de ça

• ETFs et ETCs : LA version la plus simple et la plus accessible. Ces fonds permettent d'obtenir une exposition à un panier de matières premières sans les tracas liés à la possession physique ou à la gestion de contrats à terme. Que demander de plus ! 💆‍♂️

📊 Quelques exemples d'ETFs

Voici les plus gros ETF disponibles sur des matières premières. Ils ont tous des stratégies bien différentes. COmme ça, il y en a pour tous les goûts:

• iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF (DE) : cet ETF offre une exposition à 20 matières premières différentes => simple et efficace. On ratisse large sans trop se poser de questions 🌐

• Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC) : cet ETF suit le Deutsche Bank Liquid Commodity Index, qui comprend 14 matières premières différentes, y compris le pétrole, le gaz naturel, l'or, l'aluminium et le blé. 🌾

• WisdomTree WTI Crude Oil (CRUD) : si tu es intéressé par le pétrole, cet ETF suit les prix du WTI, le pétrole américain 🛢️

• iShares Physical Gold EUR Hedged ETC : pour t’exposer à l’Or

• iShares Silver Trust (SLV) : j’en ai déjà parlé, cet ETF offre une exposition à l’Argent en détenant de l'argent physique

• VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) : cet ETF investit dans un panier de sociétés minières aurifères, pour une exposition indirecte à l'or à travers les entreprises qui l'extraient ⛏️

• WisdomTree Copper ETC : pour investir dans le Cuivre

Où investir dans ces ETFs ?

Ces ETFs ne sont en général pas accessibles en Assurance Vie. Il faut donc passer par un courtier en ligne (BourseDirect, DeGiro, TradeRepublic pour ne citer qu’eux), tout simplement.

Pour cela, soit tu rentres le nom de l’ETF, ou alors le Code ISIN (= son numéro d’identification) disponible sur internet.

Exemple avec BourseDirect que j’utilise :

Après avoir investi, pense toujours à surveiller régulièrement la performance de l’ETF.

⚠️ Les Risques à Prendre en Compte

Investir dans les matières premières, comme dans n’importe quelle classe d’actif, comporte des risques. (quelle surprise!)

En voici quelques uns:

• Volatilité : les prix des matières premières sont très volatils et fluctuent fortement en fonction de l'offre et de la demande mondiale, et donc de la croissance mondiale Risque Géopolitique : les tensions géopolitiques peuvent affecter la disponibilité et le prix des matières premières. On l’a vu avec les tensions sur le pétrole

• Réglementation : les changements dans les réglementations environnementales (ex : le tout électrique) sont imprévisibles 📜

• R&D : les découvertes technologiques et les innovations peuvent réduire la demande pour certaines matières premières. Exemple: le développement de nouvelles technologies de batteries pourrait diminuer la demande de certains métaux, comme le Lithium 🔬 

🚀 Conclusion et mon avis

Investir dans les matières premières peut être une bonne stratégie pour diversifier ton portefeuille, te protéger contre l'inflation, et internationaliser ton épargne (je sais je me répète…)

Et le meilleur moyen pour y investir est les ETFs. C’est simple, accessible et avec peu de frais.

Mais il faut comprendre les risques, notamment la volatilité des prix, les risques géopolitiques etc…

Mon avis : il est intéressant d’en avoir en petite quantité pour diversifier son patrimoine ! Entre 5 et 15% selon ton profil et surtout cela dépend du reste de tes investissements!

Si tu veux qu’on en discute plus précisément, n’hésite pas à prendre ton appel Offert. On parlera avec plaisir !